Вопросы по Налогообложению по страхованию жизни

• Застрахованный не равен страхователю и роли между ним не установлены

  С 2024 для получения СНВ в ФНС необходимо предоставить только справку о фактически уплаченных страховых взносах (КНД:1151159). Поскольку у нас не имеется информации о степени родства, то для формирования и выдачи справки КНД:1151159 необходимо предоставить копию документа/свидетельства о близком родстве застрахованного и страхователя.

  Это связано с тем, что право на СНВ имеется только если ДС оформлен в пользу себя, близких родственников необходимо документально подтвердить.
• Справка сформирована с нулем т.к. нет денежных средств, поступивших в указанном периоде

  Поскольку за выбранный налоговый период взносы, которые учтены на договоре, составили 0 рублей, выберите другой период ( возможно, что текущий взнос учтен ранее или пока не поступил).

  Если взносы все же были внесены именно в этом периоде (проверьте «информацию о взаиморасчетах» в личном кабинете в другом периоде) , то напишите нам повторно.
• В справке указан загран. паспорт и есть ИНН ( на встрече мы должны сформировать при предоставлении доп документов, подтверждающих резидентство РФ, например, трудового договора, загранпаспорта с отметками о пересечении границы и т.д.)

  Поскольку клиентом не подтверждено резидентство / запрос подан с данными заграничного паспорта, для уточнения и формирования справки КНД:1151159 предоставьте копию трудового договора/ загранпаспорта с отметкой о пересечении границы /иной документ о резидентстве РФ.
• Договор страхования заключен на срок менее 5 лет

  Договор оформлен на срок менее 5 лет, поэтому социальный налоговый вычет не предусмотрен
• По договору нет рисков, по которым справка может быть сформирована

  По договору нет рисков, по которым справка может быть сформирована

  Комбинированные договоры со страхованием не только жизни, но и от несчастных случаев и болезней подпадают под налоговый вычет частично — с той части взносов, которая приходится на страхование жизни.
• Не указан паспорт и ИНН по налогоплательщику

  Для оформления справки требуются копии страниц паспорта с фото и регистрацией или копия св-ва ИНН налогоплательщика - заявителя.
• ЭПГ не наступил, оплата в переплате

  Пока ваша сумма – это предоплата. Для того, чтобы получить справку о взносах, обратитесь после наступления очередной даты платежа, когда платеж будет учтен как взнос по договору, клиент сможет сформировать справку в личном кабинете.
• Ипотека и где выгодоприобретатель = Банк

  Чтобы получить вычет, важным условием является оформление договора в свою пользу или в пользу близких родственников. В данном договоре выгодоприобретатель – банк, выдавший кредит, поэтому получить вычет невозможно.